/ 金鹰基金_两个朋友因为我们的产品吵起来了!

金鹰基金_两个朋友因为我们的产品吵起来了!

由吃瓜发表于2021-07-23 16:33:22

小金有两个朋友,马虎先生和较真小姐。


马虎先生,为人粗犷,做事有点马虎,涉及到钱大差不差即可。


较真小姐,热爱理财,凡事较真,涉及到钱会精确到分。


俩人性格差别大,但又偏偏在一起,用他们的话来说这是彼此互补,天生一对。但就是苦了我们这些周围的朋友,时不时要给他俩“断个案”。


这不,这一天,马虎先生发了一个截图给我,吐槽较真小姐太较真,啥都要算个明白。这次自己非得跟她battle一下,证明自己没做错。但又因为不懂产品,让小金来增援。


这是发生了啥事?怎么还需要增援呢?小金一看聊天记录,明白了。



看了半天,原来是因为金鹰民族新兴的附加管理费啊。


其实附加管理费在《基金合同》里写的很明白。金鹰民族新兴的附加管理费的条款,在基金合同中【基金费用与税收】章节里,关于附加管理费收取的原则、计提方法和支付都有详细讲解。


这里我也给马虎先生截图看了一下:


举例说明(仅供参考):若投资者申购本基金时,基金单位净值为1.0000元,申购确认份额为50,000份,持有400天后赎回全部份额(对应的赎回费率为0.25%),持有期间基金没有分红,赎回时单位净值为1.1000元。


则投资者赎回总金额(费前)为55,000.00元,赎回费用为137.50元;


该笔份额持有期间的收益率为10%,年化收益率为9.13%,应收取的附加管理费=1.0000×50,000×(9.13%-5%)×15%×400/365=339.45元


所以投资者实收到账金额=55,000-137.50-339.45=54,523.05元,实际盈利4,523.05元,支付附加管理费339.45元。



业绩估计大家看不清,这里放上大图:


排名数据来源:银河证券,发布日期2021.07.01,截止日期2021.06.30。排名中同类指混合基金-灵活配置型基金-灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例60%-100%)(A类)。产品业绩经托管行复核。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。


其实,设置附加管理费的同类型基金在我国市场上最早成立于2013年,设计初衷是实现公司和投资者利益捆绑,在市场低迷时降低了投资者的投资成本,督促基金管理人以更长期眼光做投资,努力在长期投资中创造超额回报,并表现出更强的风控能力。


也希望投资者在购买基金前了解产品详情,包括收费情况,做到心里有数。


不要吵架吆!


风险提示  向上滑动阅览

风险提示:截至2021年6月30日,金鹰民族新兴灵活配置混合型证券投资基金近1/2/3/5年收益率分别为110.83%、225.65%、273.16%、251.10%(已经托管行复核)。其业绩比较基准为沪深300指数收益率*60%+中证全债指数收益率*40%,近1/2/3/5年收益率分别为16.48%、25.75%、36.72%、48.93%(数据来源,Wind)。

排名数据来源于银河证券,排名日期2021.07.01,截止日期2021.06.30。金鹰民族新兴灵活配置混合型证券投资基金、金鹰改革红利灵活配置混合型证券投资基金排名中同类指混合基金-灵活配置型基金-灵活配置型基金(股票上下限0-95%+基准股票比例60%-100%)(A类)

金鹰民族新兴灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:001298)成立于2015年6月2日。其2016-2020年的年度收益率分别为-1.76%、7.76%、-22.71%、44.92%、88.62%(数据来源于定期报告)。其业绩比较基准为沪深300指数收益率*60%+中证全债指数收益率*40%,业绩基准2016-2020年度回报分别为-5.64%、12.53%、-12.69%、23.23%、17.68%(数据来源于定期报告)。业绩展示区间基金经理任职情况:韩广哲,2021.03.16至今;何晓春,2015.06.02-2016.06.25;王喆,2015.06.02-2019.11.12;陈立,2019.03.07-2021.03.16。本基金于2021年6月3日修改投资范围,增加存托凭证为投资标的,详阅法律文件。

金鹰民族新兴灵活配置混合型证券投资基金为收取附加管理费的基金,基金管理人每笔基金份额年化收益率(R)超过5%的部分,按15%的比例提取附加管理费(H2),计算方法如下:当R≤5%,H2=0;当R>5%,H2=A×(R-5%)×15%×D/365,其中,A为该笔基金份额附加管理费计提起始日的资产净值,D为该笔基金份额附加管理费计提起始日(不含)到本次附加管理费计提日(含)的天数。计算方法详见招募说明书或基金合同。

投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人。基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。本材料引用的观点、分析及预测仅代表基金经理在目前特定市场情况下并基于一定的假设条件下的判断,并不意味着适合今后的市场状况,也不构成对阅读者的投资者建议。




作者:吃瓜

公众号:金鹰基金

原文链接:http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5OTIxNjk4MA==&mid=2650334804&idx=1&sn=390d23fcbdd723869ef8730950474681&chksm=bf32946f88451d79a72232b730d5f716f932d17e68b1b589e28fcd4b8fe11a4a8a4ef174b0c7&scene=0&xtrack=1#rd

发布时间:2021-07-23 16:33:22

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