/ 湖北省证券期货业协会_原创调解案例:期货交易风险大自身责任要认清

湖北省证券期货业协会_原创调解案例:期货交易风险大自身责任要认清

由鄂证期协发表于2021-07-22 15:05:06

一、案情概要

C先生称自己几年前在某期货公司开户过程中,该公司工作人员向其报送股指期货投资者适当性测评答案,导致其从不合格投资者变为合格投资者;开户后,自己使用手机交易程序进行交易,发现软件显示的行情数据与大盘实际数据不一致,对自己的交易决策有误导。C先生交易一段时间后,发生十余万元损失,其基于上述两方面原因,要求该公司赔偿自己的交易损失。纠纷发生后,双方互相交涉长达半年,但由于对事实的认定存在较大分歧,纠纷始终未能得以化解。

二、争议焦点

期货公司到底是否存在适当性测评不规范、交易软件数据有误的情形?C先生的交易损失是否应当由期货公司承担?

三、调解过程

当事人均同意接受调解后,协会十分重视,组织三名调解员开展现场调解。

经过多次沟通、调查,调解员查明了以下情况:1.C先生提供的视频证据虽影像模糊、声音不够清晰,不能充分肯定期货公司存在报送测评答案的情形,但其中某些环节与通报答案行为较为相似。2.C先生使用的手机交易程序非期货公司开发和运营。

正式调解环节由三方共同参加。调解员基于事实情况,首先向C先生提出意见:C先生提供的视频较为模糊,证据充分性不足,无法完全肯定公司存在不规范情形,其次开户不规范与其交易发生损失之间无直接因果关系;C先生的手机交易程序非期货公司开发和运营,数据有误的问题应由程序提供商承担责任,因此建议C先生理性看待责任划分问题,合理降低诉求。C先生对开户问题的分析不认可,坚持认为视频中显示的某些行为就是报送答案的行为,且该行为使自己由不合格投资者成为合格投资者从而开户成功,开户成功又导致自己产生交易,继而发生损失,因此开户成功是导致自己发生交易损失的根本原因,期货公司应当承担责任。期货公司则仍然坚持认为该视频证据不充分,且开户与交易损失无直接因果关系。双方对事实认定、责任划分产生了激烈争论,各执一词,互不相让。

鉴于当前证据不充分,无法进一步确定事实真相,调解员将调解重心由强调事实转向促成和解。调解员建议双方求同存异,将互相谅解、化解矛盾作为主要目标,指出C先生具有多年期货交易经验、对交易风险具有足够认识,应当对自主作出的交易行为承担责任,其次,手机交易程序问题与公司无关,相关赔偿要求不合理;同时对公司提出,虽然视频质量不佳,但不能排除公司存在报送答案的嫌疑,建议公司适当考虑C先生的诉求。公司经过全面考虑,愿意给予C先生一定补偿,双方达成和解。

四、案例启示

C先生的经历启示投资者,应当从自身实际情况出发,全面评估个人风险承受能力,对于可能无法承受其风险的投资,切莫轻易尝试,否则一旦发生亏损,将会为自己带来巨大困扰。现实中,可能存在部分经营机构为吸纳客户,在为客户办理开户或开通交易权限的过程中为其提供“帮助”,殊不知,此帮助行为实属贻害双方,更为自身埋下极大风险隐患。经营机构应当以此为戒,始终将合规运营、风险防范放在健康发展的首位。


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作者:鄂证期协

公众号:湖北省证券期货业协会

原文链接:http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzUxMzAyODM4NA==&mid=2247494781&idx=3&sn=6c909482e6107c7f8f993c2babb3e745&chksm=f959d432ce2e5d2482c1875da36654db1b014ff2b00c6b5e755309351257b14a0b9e92c62a3a&scene=0&xtrack=1#rd

发布时间:2021-07-22 15:05:06

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