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零壹财经_保险科技周报国家医保局:修改《社会保险法》;42家保险公司最新信用评级出炉,3家险企“惨”遭降级

由唐敏发表于2021-07-11 19:41:46

来源 | 零壹智库

作者 | 唐敏


一、监管政策


1、银保监会:市场乱象仍然多发,人身保险机构风险防控、内控合规建设须强化


7月5日,银保监会人身保险监管部印发了《关于加强规范管理促进人身保险公司年度业务平稳发展的通知》。


通知指出,认真开展整改问责。各人身保险机构要认真反思存在问题和深层次原因,对公司经营理念、产品设计、市场行为、客户服务、内控管理等进行全面审视,研究提出解决问题、化解风险的根本措施。


其次,健全风险防控机制。各人身保险机构要强化风险防控主体责任,建立健全涵盖各类风险的长效机制,充分利用大数据等信息技术,建立可疑业务筛查模型,创新风险防控手段,加强风险监测分析,对突发、多发、频发的风险问题,有针对性地采取措施。


此外,加强内控合规建设。各人身保险机构要认真开展内控合规管理建设年活动,高管人员以上率下,调动各级员工的积极性、自觉性,共同打造良好的合规氛围;加强内控过程管理,进一步梳理、明确各业务条线、岗位的流程和职责,增强制度执行力;加大内控合规指标考核力度,构建强有力的追责机制。(来源:智通财经)


2、国家医保局:修改《社会保险法》,推进医疗保障单独立法势在必行


近日,国家医保局发布了一系列关于十三届全国人大四次会议上相关建议的答复,其中对于医疗保障领域的法制建设,重点围绕医疗保障单独立法和《社会保险法》修订相关事宜进行了答复,其中明确:修改《社会保险法》、推进医疗保障单独立法势在必行。


在《医疗保障法》相关立法工作快速推进的同时,我国基本医疗保险制度过去长期遵循的法律——《社会保险法》的修订工作也受到越来越多的关注。对此,国家医保局在相关答复中明确表示:《社会保险法》是为了规范社会保险关系,维护公民参加社会保险和享受社会保险待遇的合法权益,使公民共享发展成果而制定的规范社会保险制度专门法律。目前,《社会保险法》中关于医疗保险(生育保险)的立法内容明显滞后于医疗保障改革发展形势,无法为医疗保障整体改革发展提供充分的法治保障,国家医保局支持修改《社会保险法》。(来源:中国医疗保险)


3、保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则征求意见


为进一步做好行业自律和服务工作,中国保险行业协会已制订《保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则(征求意见稿)》,目前正在行业内部征集意见。


保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则征求意见:根据要求,保险公司开展无担保债券、股票、股权、不动产等投资管理业务的,均应以具备相应的投管能力为前提和基础,坚持诚实信用原则。保险公司开展相关投管业务前,应当对照监管标准做好调研论证、自评估和信息披露工作。(来源:综合来自Wind、上证报)


4、中国金融监管报告:2021年我国保险业将进一步规范保险业务开展和保险资金运用


中国社会科学院金融研究所、国家金融与发展实验室、社会科学文献出版社7月8日共同发布的《金融监管蓝皮书:中国金融监管报告(2021)》认为,2021年我国保险业将进一步规范保险业务开展和保险资金运用,强化保险机构合法合规经营,同时深化“放管服”改革,为我国保险业营造优良的营商环境,增强保险业服务实体经济的能力。(来源:中证网)


二、行业观察


1、挖掘保险行业新赛道,南京金鱼嘴每日路演启动“保险科技专场”


7月6日下午,南京建邺·保险科技创新产业园(下称产业园”)开园暨金鱼嘴每日路演“保险科技专场”在金鱼嘴基金街区阳光路演厅举行。


保险行业是经济的“减震器”和社会的“稳定器”,数字保险又是数字经济的重要部分,将为南京市和建邺区的数字经济发展提供风险管理和保障服务。提前占据保险产业数字化转型先机的建邺区,有望打破产融结合困局,真正将金融和实体经济联系起来。


此次金鱼嘴基金街区保险科技专场,旨在通过创投赋能,进一步推动保险科技行业在南京乃至江苏的落地生根与转型升级。未来,金鱼嘴基金街区将对接更多的机构与项目资源,协助建邺区发挥好政府母基金投资与引导作用。(来源:上证报)


2、银保监会:2020年处理保险机构投诉12万件


7月8日,在第274场银行业保险业例行新闻发布会上,银保监会消保局局长郭武平介绍称,2020年银保监会组织开展消保现场检查核查等33家次,对外发布7期监管通报、6期风险提示,全系统去年处理了36万件银行保险机构的投诉,其中银行投诉大概24万件,保险公司投诉12万件。银保监会加大力度指导各地纠纷调解工作,成功化解银行保险消费纠纷10万件,通过现场检查、督查、纠纷化解等方式督促银行保险机构清退和赔付消费者177亿元。(来源:综合来自上证报、和讯)


3、42家保险公司最新信用评级出炉,3家险企“惨”遭降级


据近日报告,券商中国记者统计出42家发债的保险公司最新信用评级结果汇总,绝大部分机构评级稳定,3家险企遭遇主体或债项评级下调。


在42家险企中,共有3家的评级遭下调,其中,幸福人寿因股东变化等原因影响了评级情况,去年被接管的天安财险和天安人寿则遭遇主体评级下调。(来源:券商中国)


三、保险业数字化转型


1、中国人保与中国农业银行在京签署全面业务合作协议


中国人保与中国农业银行在京签署全面业务合作协议。农业银行董事长谷澍、行长张青松,人保集团董事长罗熹、总裁王廷科出席签约仪式。农业银行副行长林立和人保集团副总裁才智伟分别代表双方签署全面业务合作协议。


本次全面业务合作协议的签署,是农业银行与人保集团在新时期业务经营发展的重要战略举措,标志着双方银保合作迈上新台阶。根据协议约定,未来双方将贯彻落实党中央决策部署,积极强化战略协调与资源整合,共同服务国家战略,服务实体经济,服务乡村振兴。(来源:新浪财经)


2、中国太保发布《健康保险大数据产业应用研究》白皮书,推动健康医疗大数据和保险行业融合发展


7月6日,中国保险行业协会健康保险专业委员会工作会议在上海举行。在此次会议上,中国太保发布《健康保险大数据产业应用研究》白皮书,该研究专注于健康保险大数据的产业应用,由中国保险行业协会、中国卫生信息与健康医疗大数据学会指导,中国太保旗下中国太保寿险承接,太平洋医疗健康、德勤咨询公司执笔完成,业内20家保险公司参与白皮书调研,13位行业专家参与白皮书课题成果论证。


《健康保险大数据产业应用研究》白皮书主要聚焦于健康医疗大数据在健康险领域的应用创新和发展。通过行业调研,摸清健康医疗大数据在保险行业应用的现状,剖析思考健康医疗大数据在保险行业应用的痛点和挑战。(来源:中金在线)


3、中国太保成功主办保险业智能化高端论坛


7月9日,由中国太保主办的“AI引领 探索保险科技新价值”论坛在上海世博中心成功举行。作为2021年世界人工智能大会唯一保险业智能化论坛,本场论坛大咖云集,保险业、人工智能行业领袖、著名专家学者齐聚一堂,共同探讨保险生态圈融合发展。论坛现场,中国太保发布了物联智保、科技个险—白金版、零感知智能理赔共三款具有代表性的智能化科技产品。数万名观众通过云端直播在线观看,共享这场精彩的智慧碰撞盛宴。


中国太保集团总裁傅帆在致辞时表示,中国太保希望和生态伙伴携手共进,推动人工智能前沿技术的成熟完备,提升应用的广度和深度,探索AI引领保险科技新价值。(来源:新浪)


4、太保新添一张投资牌照,保险系私募基金迎市场化扩容


据上海证券报报道,来自中国证券投资基金业协会的信息显示,太保私募基金管理有限公司近日完成私募股权、创业投资基金管理人备案登记。太保私募基金由中国太保旗下太保资产100%持股,注册资本1亿元,中国太保总裁傅帆出任董事长。


随着太保私募基金的设立,保险系私募基金再次迎来扩容。上海证券报记者获悉,在政策鼓励保险资金发挥长期稳健投资优势、保险公司自身提高长期投资回报水平诉求上升等多因素驱动下,还有不少保险公司正计划申请设立私募基金。(来源:Wind)


四、保险科技公司动态


1、众安保险2021年健康险理赔半年报:客户获赔等待时长同比减少55%


7月5日,众安保险发布2021年健康险理赔服务半年报。报告显示,众安健康险理赔速度在科技赋能下持续提升,已实现94%理赔线上申请,客户获赔等待时长同比减少55%,通过众安保险“智能理赔”系统,每42秒就有一个理赔结案。同时,众安保险还为万元及以下理赔案件建立专属通道——“1日赔”,符合标准的理赔案件中99%都达成24小时快速理赔时效,极大提升理赔效率。(来源:中证网)


2、轻松集团与京东安联启动战略合作,加速布局百万医疗保险千亿市场


在百万医疗不断带动商业保险普及的当下,轻松集团于7月9日宣布与京东安联达成战略合作,共同推出百万医疗保障产品“京东安联超惠保百万医疗险”,挖掘新产品发展潜力。


本次与京东安联合作,双方在各自领域充分发挥优势。轻松集团拥有庞大的用户群体,更有长期投身保险业务所积累的技术优势和金融服务体系。京东安联保险是由京东集团与德国安联集团合资组建,业务涵盖电商互联网保险、意外健康保险、汽车保险、创新保险、企业商业保险5大领域,坚持以客户价值创造为本,降本增效,赋能保险价值链。(来源:Bianews)


3、诺辉健康与平安健康达成合作:推广居家癌症早筛,探索早筛与保险产品结合


诺辉健康与平安健康医疗科技有限公司日前达成合作协议,进一步推进互联网居家检测,推动癌症早筛的推广与普及。


据了解,根据此次合作协议,双方将以肠癌早筛产品为起点,推广居家癌症早筛,探索早筛与保险产品结合的创新模式。


值得注意的是,平安健康不久前已上线泛肿瘤精准诊疗平台,计划整合内部自有医疗团队和外部肿瘤领域医生,打造泛肿瘤个体化医疗健康解决方案。用户在平安健康APP问诊时,可以自主选择居家癌症早筛服务,早筛结果能为在线问诊提供指征。(来源:财经网)


4、“全国保险公众宣传日”来临,腾讯微保助力提升公众保险意识


7月8日,2021年“全国保险公众宣传日”来临之际,腾讯微保拉开第二年“7·8全民保障节”序幕,在中国保险行业协会指导下打造系列趣味科普视频。活动当天,携手行业伙伴,以大咖直播、保险词典、风险测评等创新形式,助力提供公众保险意识。


据悉,基于在保险科普内容传播上的创新探索,2021年“7·8全民保障节”腾讯微保携手中国保险行业协会,倾力打造“一分钟说保”系列视频,一个词汇以一分钟动画为限进行科普,符合当下年轻用户倾向于利用碎片化时间进行知识获取的习惯。腾讯微保相关负责人表示,借助优质内容的持续教育,腾讯微保希望用户的购险过程“买得明白、买得放心”,不断提升公众风险意识及保险认识。(来源:中新经纬)


5、“康养国家队”官宣成立:大家保险与三家央企联合发起组建中康投


7月10日,首届中国养老产业投资与发展论坛在京举行,论坛期间,大家保险联手中国诚通、中国铁建、国药集团三家央企成立的中康养健康产业投资有限公司举行揭牌仪式,标志着“康养国家队”组建成型,保险作为一支重要力量开始高站位、全方位参与我国健康养老事业发展。(来源:综合来自e公司、经济观察网)


五、融资信息


1、加密保险公司Coincover宣布完成920万美元A轮融资


据The Block消息,加密保险公司 Coincover 今日宣布已获得 920 万美元的 A 轮融资。该投资由伦敦的 Element Ventures 领投,DRW Venture Capital、CMT Digital、Avon Ventures、Valor Equity Partners、FinTech Collective、Susquehanna Private Equity Investments、LLLP、Volt Capital、Insurtech Gateway Fund 和威尔士开发银行参投。(来源:财联社)


2、保险科技初创公司 Assured Allies 获得A 轮融资 1830 万美元


可以帮助人们充分享受退休生活的 Assured Allies 在其 A 轮融资中获得了 1830 万美元的投资。


Core Innovation Capital 和 New Era Capital Partners 作为主要投资者,Wilton Re 和现有支持者 LionBird Ventures 和 Harel Insurance 也参与了融资。通过此次融资,该公司希望加强其计划,该计划是一项会员计划,可为投保人提供个性化的独立生活支持。该服务与多家长期护理保险提供商合作。(来源:FinTech Global)


3、印度金融科技初创公司Digit获得2亿美元融资以扩大客户范围


印度金融科技初创公司Digit获得了新一轮融资,公司估值提升至35亿美元。有了这笔融资,公司能够通过移动技术赢得保险客户。


根据周五的一份声明,该公司获得了2亿美元融资,由红杉资本印度、现有投资者Faering Capital Pvt和其他投资者出资。这是印度快速扩张的保险市场最大的一轮融资之一,也是Digit竞争对手的融资目标,包括获得亚马逊支持的Acko。


Digit正试图通过简化购买保险、提交索赔和接收付款的过程来扩大印度被保险人群。该公司借助语音,让用户能够通过智能手机进行自检、提交索赔,并通过消息处理服务请求。(来源:保观)


4、Wagmo获得1250万美元A轮融资


总部位于美国的宠物保险初创公司Wagmo获得1250万美元A轮融资。由Revolution Ventures领投,其他投资者也包括Female Founders Fund、Clocktower Technology Ventures 和Vestigo Ventures。


Wagmo计划将所得款项用于扩大团队、开发产品并探索新的合作伙伴关系。该公司由Christie Horvath和Ali Foxworth于2017年创立,提供传统的宠物保险以及宠物健康服务。(来源:FinTech Global)


5、墨西哥保险MGA Super Seguros获得720万美元融资


Super Seguros是墨西哥首家获批的保险MGA,该公司在ALLVP领投的A轮融资中筹集了720 万美元。其他参与者包括Bridge Partners、Goodwater Capital和Kairos Angels。


Super成立于2019年,为拉丁美洲打造极其简单的保险产品。该公司没有理算员,可自动理赔,且保证赔付。该公司专注于灾难(自然灾害)、寿险和健康领域。2020 年,Super推出了参数地震保险产品,由Seguros Atlas承保,后者是墨西哥五大财产和意外险保险公司之一,由慕尼黑再保险公司提供再保险支持。(来源:保观)


六、海外资讯


1、印度或将很快释放鹰派信号,该国保险公司已开始未雨绸缪


据近日报道,印度ICICI保诚人寿保险公司称,在通胀加速和油价飙升的风险下,印度央行可能会在8月份的会议上发出宽松货币政策开始正常化的信号。


“我们需要为利率上升做好准备,首先是提高逆回购利率,”印度保城人寿固定收益主管阿伦·斯里尼瓦桑(Arun Srinivasan)说道,该公司是印度最大的私人寿险公司之一。


数据显示,印度零售通胀近期越过央行2%-6%的舒适区间,市场很难消化通胀数据。斯里尼瓦桑预计,印度储备银行将首先开始使用逆回购耗尽流动性,然后上调逆回购利率,并最终在2022年3月后上调基准利率。(来源:智通财经)


2、贝索斯和布兰森即将飞往太空,二人均未购买保险


据报道,亚马逊创始人杰夫·贝索斯(Jeff Bezos)和维珍银河创始人理查德·布兰森(Richard Branson)本月晚些时候将飞往太空,到目前为止,二人均没有购买任何责任保险。


布兰森将于7月11日飞往太空,而贝索斯将于7月20日飞往太空。保险经纪人向媒体表示,没有任何证据表明,布兰森购买了保险,以防他在旅途中受伤或死亡。


相比之下,维珍银河可能已经为其太空飞机VVS Unity购买了保险。同样,该保险经纪人还表示,也没有迹象表明贝索斯购买了保险。(来源:新浪)


3、GlobalData 报告发现,到 2025 年网络保险市场价值将超过 200 亿美元


据《保险时报》报道,GlobalData 报告详细指出,到 2025 年,全球网络保险市场的 GWP 将达到 206 亿美元。


报告数据显示网络保险市场蓬勃发展。2020 年,网络保险市场的总价值达到 70 亿美元,增长了 33.5%。对于 2021 年,GlobalData 报告预计该行业将以 27.3% 的速度增长,并达到 89.2 亿美元的整体估值。展望未来,GlobalData 预计该行业的价值将在 2022 年达到 110.9 亿美元,2023 年为 137.3 亿美元,2024 年为 168.6 亿美元。(来源:FinTech Global)


4、Arch Capital以6.22亿美元的价格收购再保险公司Watford 


Arch Capital牵头的财团以约6.22亿美元的价格完成了对百慕大再保险公司Watford Holdings的收购。Arch Capital和Watford宣布双方已于2020年11月签署最终合并协议。


Arch拥有一个附属实体,并持有40%的股份,投资伙伴Kelso和Warburg Pincus管理的基金各持有约30%的股份。Arch通过这一实体达成了此次交易。(来源:保观)


End.


报告上新啦


新华保险与中国人寿、平安人寿、太平人寿、泰康人寿均为我国老牌寿险公司。新华保险成立于1996年9月,于2011年同时登陆香港和上海交易所,成为国内首家A+H同步上市的保险企业。2014年,新华保险入围世界500强并蝉联至今。


新华保险的数字化转型从2011年开始。一方面,自动理赔技术的应用提升了理赔流程的便捷性;另一方面,移动端应用的布局提升了办理体验。2014年,新华保险成立了子公司新华电商,意图将保险与大数据结合,推动数字化转型。


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作者:唐敏

公众号:零壹财经

原文链接:http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzA3MjEwMTQxNA==&mid=2650839900&idx=4&sn=98b0d4dcc380503cb2b52881a689210f&chksm=84d74015b3a0c90388d9d78e5141c480cf9c1e3f6f819247fb51c291f53d90d076383694226a&scene=0&xtrack=1#rd

发布时间:2021-07-11 19:41:46

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